AML und Verifizierung bei Hellspin Casino

Auf dieser Seite legen wir offen, welche gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention uns betreffen, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere Richtlinie gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Hellspin Casino wird von der TechSolutions Group N.V. betrieben und hält die Glücksspiel-Lizenz 8048/JAZ2021-045 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Gegründet 2022, wenden wir diese Standards seit dem ersten Betriebstag an.

Konkret führen wir eine Risikobewertung jedes Kundenkontos durch, gleichen Ihre Daten mit Sanktionslisten und mit Listen politisch exponierter Personen (PEP) ab und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht. Eine solche Verdachtsmeldung erfolgt ohne vorherige Information an Sie, weil uns das Gesetz dazu verpflichtet.

• Kundenidentifikation vor der vollständigen Kontofreigabe (KYC)
• Fortlaufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Sanktions- und PEP-Screening bei Registrierung und bei Datenaktualisierungen
• Jährliche Audits und Schulungen unseres Compliance-Teams
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzaufsicht

Ihre Verifizierung bei Hellspin

Zeitpunkte und Dokumente

Die Prüfung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Geburtsdatum, denn die Spielteilnahme ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit amtlichem Lichtbildausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Ab bestimmten Einzahlungsvolumina oder bei auffälligem Spielverhalten können zusätzliche Prüfungen auch ohne laufende Auszahlungsanforderung ausgelöst werden.

Zulässige Ausweisdokumente sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern sie gültig und vollständig abgelichtet sind. Als Adressnachweis akzeptieren wir Versorgerrechnungen oder eine Meldebestätigung, die nicht älter als drei Monate sein darf.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den gesamten Prozess gestalten wir so, dass Sie ihn in wenigen Minuten über die Rubrik Verifizierung in Ihrem Kundenkonto abschließen. Fotos mit Ihrem Smartphone genügen, so lange alle vier Eckpunkte des Dokuments, die maschinenlesbare Zone und Ihr Gesicht sichtbar sind.

• Dokumente als Foto oder PDF in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, maximal 72 Stunden
• Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen (SSL/TLS) und speichern sie auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Einsicht haben nur Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich dann, wenn eine gesetzliche Melde- oder Auskunftspflicht besteht.

Wann wir Ihre Geldquelle prüfen

Anlässe und zulässige Nachweise

Erreichen Ihre kumulierten Einzahlungen ein Volumen, das zu Ihrem angegebenen Profil nicht passt, oder beantragen Sie eine überdurchschnittlich hohe Auszahlung, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle an. Dieser Schritt ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Auflage, die sicherstellt, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Meist genügt eines der folgenden Dokumente, das wir genauso vertraulich behandeln wie Ihre Ausweiskopie:

• Lohn- oder Gehaltszettel der letzten Monate
• Bankauszüge, aus denen die Herkunft der Mittel ersichtlich ist
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Kaufvertrag oder Nachweis eines Vermögensverkaufs, etwa bei Immobilien oder Wertpapieren
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde

Was wir bei Transaktionen prüfen

Monitoring und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System, das Muster, Volumina und Häufigkeit bewertet. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die Ihre Einzahlung erfolgt ist; bei mehreren genutzten Methoden verwenden wir die zuletzt oder am stärksten verwendete. Kryptowährungsauszahlungen gehen an die Wallet-Adresse zurück, von der die Einzahlung kam.

Den übernächsten Auszahlungsbetrag oberhalb des Tageslimits splitten wir auf Folgetage, sofern keine höheren Verifizierungsstufen vorliegen. Gebühren berechnen wir dafür keine.

Folgen fehlender Dokumente

Eskalationsstufen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, stoppen wir Ihre Auszahlungen. Nach weiteren 60 Tagen ohne Reaktion schränken wir die Kontofunktionen ein, also Einzahlungen, Bonusaktivierung und Spielteilnahme, und schließen das Konto schließlich gemäß den Vorgaben unserer Lizenz.

Gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen sofort zur dauerhaften Kontosperrung. In diesem Fall erstatten wir verbleibendes Guthaben ausschließlich auf eine verifizierte, auf Ihren Namen laufende Zahlungsmethode und melden den Vorgang der Aufsichtsbehörde.

• Auszahlungsstopp unmittelbar nach Fristablauf
• Einschränkung von Einzahlungen und Boni nach weiteren 60 Tagen
• Kontoschließung gemäß Lizenzvorgaben
• Dauerhafte Sperrung bei gefälschten Dokumenten mit Meldung an die Behörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung Ihres Kontos. Grund dafür sind Prüfpflichten der Aufsichtsbehörde von Curaçao, die jederzeit Nachweise über die Identität unserer Kunden einfordern kann.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Wünschen Sie die Löschung weiterer Daten wie Spielhistorie oder Marketing-Informationen, erreichen Sie uns jederzeit über [email protected]; die gesetzlich vorgeschriebenen Verifizierungsunterlagen bleiben hiervon ausgenommen.

Häufige Fragen zu Hellspin

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail an Ihre registrierte Adresse.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der höchstens drei Monate alt ist, sowie einen Nachweis Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein abgedecktes Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Unsere Lizenz verpflichtet uns zur Auszahlung auf dem Weg der Einzahlung. Das verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben. Bei mehreren Methoden wählen wir die zuletzt oder am stärksten genutzte.

Was passiert, wenn ich keinen Nachweis der Geldquelle liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Nach 30 Tagen stoppen wir Auszahlungen vollständig und eskalieren gemäß unserer Richtlinie bis hin zur Kontoschließung.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Eine Weitergabe erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht, etwa auf Anordnung der Finanzaufsicht.